Rare sur ce marché : Truth Technologies affiche une offre explicitement destinée aux gouvernements et aux ONG. Son produit Sentinel promet le criblage PEP et sanctions contre les listes OFAC, ONU, UE et HMT, la surveillance des médias défavorables — et surtout la piste d'audit qu'exigent les gouvernements bailleurs et les organes de contrôle. Le discours vise juste : le statut caritatif n'est pas une exemption de conformité.
La question, comme toujours, est celle du dernier kilomètre : entre l'outil de criblage et le dossier d'audit du projet, qui fait le lien ?
Truth Technologies Sentinel pour les ONG : un criblage qui parle bailleurs, un dispositif qui reste à assembler
Temps de lecture : ~5 min
Sommaire
- Qu'est-ce que Sentinel ?
- Ses points forts
- Les limites pour une ONG
- Comparatif avec le criblage intégré Abvius
- L'approche Abvius
- Mini FAQ
1. Qu'est-ce que Sentinel ?
Sentinel, édité par l'américain Truth Technologies, est une plateforme de criblage : sanctions (OFAC, ONU, UE, HMT), PEP, médias défavorables, avec conservation de la piste d'audit des vérifications. L'éditeur revendique une lecture par cadre réglementaire — obligations des récipiendaires de fonds fédéraux américains, recommandation 8 du GAFI sur les organisations à but non lucratif, exigences de la Charity Commission britannique, PCMLTFA canadien — et adresse nommément les ONG recevant des financements étrangers, invitées à cribler donateurs, partenaires de programme et bénéficiaires en zones à haut risque.
2. Ses points forts
Un positionnement sectoriel assumé. L'éditeur connaît les cadres qui s'appliquent aux ONG (GAFI R8, bailleurs gouvernementaux, régulateurs caritatifs) et structure son discours autour — ce qui facilite le dialogue avec un responsable conformité.
La piste d'audit intégrée. Les vérifications sont tracées dans l'outil, avec l'objectif explicite de répondre aux bailleurs gouvernementaux et organes de contrôle.
Une couverture des listes standard. OFAC, ONU, UE, HMT : le socle attendu par la plupart des bailleurs est présent.
3. Les limites pour une ONG
Un outil de criblage, pas une gestion de projet. Sentinel trace les vérifications dans Sentinel. Votre gestion de subventions, vos engagements, vos paiements vivent ailleurs. Le rattachement criblage ↔ dépense ↔ projet ↔ bailleur reste un travail manuel, audit après audit.
Le déclenchement dépend de vos procédures. Sans intégration au flux de la dépense, l'exhaustivité du criblage repose sur la discipline des équipes — le maillon faible que tout auditeur teste en premier.
Une lecture très américaine du criblage des bénéficiaires. Le discours de l'éditeur pousse au criblage des bénéficiaires en zones à risque ; en droit français, ce criblage généralisé n'est pas une obligation (Conseil d'État, février 2023) et reste une ligne rouge éthique pour beaucoup d'acteurs. Calibrez selon vos obligations contractuelles réelles, pas selon le marketing.
4. Comparatif avec le criblage intégré Abvius
| Critère | Sentinel (Truth Technologies) | Criblage intégré Abvius |
|---|---|---|
| Positionnement | Plateforme de criblage gouvernements & ONG | ERP humanitaire avec criblage embarqué |
| Listes | OFAC, ONU, UE, HMT, PEP, médias défavorables | Listes bailleurs activables (UE, ONU, OFAC, OFSI, Trésor, Banque mondiale) |
| Piste d'audit | Dans l'outil | Versée au dossier d'audit du projet concerné |
| Lien avec la dépense | Aucun | Natif : engagement, paiement, subvention |
| Blocage des paiements | Non natif | Automatique sur hit non résolu |
| Re-criblage | Selon configuration | Automatique à chaque mise à jour de liste |
| Reporting bailleur | À assembler | Certificat inclus dans le reporting du projet |
5. L'approche Abvius
Abvius part du même constat que Truth Technologies — les ONG sont soumises à de vraies obligations de criblage — mais le résout à l'endroit où vivent les dépenses : dans l'ERP. Le criblage se déclenche automatiquement à la création du tiers, avant l'engagement et avant le paiement ; un hit bloque les flux et ouvre une levée de doute tracée ; le référentiel entier est re-criblé à chaque mise à jour des listes. Et la preuve — certificat conforme, horodaté, listant les sources interrogées — est classée d'office dans le dossier d'audit du projet, prête pour le reporting bailleur. Le dernier kilomètre est fait d'avance.
6. Mini FAQ
Sentinel cite le GAFI R8 : que dit vraiment cette recommandation ?
La recommandation 8 du GAFI demande aux États d'appliquer aux organisations à but non lucratif des mesures proportionnées et fondées sur les risques contre l'abus à des fins de financement du terrorisme — pas un criblage uniforme de tout et tout le monde. La proportionnalité est la clé ; votre analyse de risques en est le fondement.
Faut-il cribler les donateurs privés ?
Une politique d'acceptation des dons avec vigilance graduée (montants importants, origines atypiques) est une bonne pratique. Le criblage systématique de chaque donateur individuel est rarement exigé et souvent disproportionné.
Comment démontrer l'exhaustivité du criblage à un auditeur ?
Par construction : si le criblage est déclenché automatiquement par la création du tiers et bloque les paiements, l'exhaustivité découle du système lui-même. C'est l'argument structurel du criblage intégré — détaillé dans notre guide du criblage.
En résumé
Truth Technologies a le mérite de parler le langage des ONG et de leurs bailleurs. Mais un criblage qui vit hors du flux de la dépense laisse à votre charge le rattachement à la preuve d'audit, projet par projet. Abvius intègre les deux : le criblage automatique et la preuve classée dans le dossier d'audit. Pour approfondir : conformité LCB-FT et due diligence des partenaires. Pour en discuter, contactez nos équipes via abvius.org.