Parmi les acteurs récents du criblage, sanctions.io a le mérite de la clarté : une API moderne, des listes propres et fraîches, une page dédiée aux ONG. Pour une équipe technique, c'est séduisant. Pour un directeur administratif et financier qui prépare un audit ECHO, la question reste entière : où est la preuve, projet par projet, que chaque tiers a été criblé avant chaque dépense ?
Cet article passe sanctions.io au crible — c'est le cas de le dire — du point de vue d'une ONG.
sanctions.io pour les ONG : une API de criblage moderne, mais qui classe la preuve ?
Temps de lecture : ~4 min
Sommaire
- Qu'est-ce que sanctions.io ?
- Ses points forts
- Les limites pour une ONG
- Comparatif avec le criblage intégré Abvius
- L'approche Abvius
- Mini FAQ
1. Qu'est-ce que sanctions.io ?
sanctions.io est un fournisseur de criblage sanctions et AML « API-first » : plus de 75 listes de sanctions et de surveillance issues de plus de 30 juridictions (OFAC, HM Treasury, UE, ONU, etc.), une base PEP de plus d'un million d'enregistrements, des données nettoyées et standardisées, mises à jour toutes les 60 minutes. L'éditeur met en avant des horodatages auditables, une conformité SOC 2, du criblage par lots à haut volume — et adresse explicitement le secteur des ONG.
2. Ses points forts
La fraîcheur et la propreté des données. Mise à jour toutes les 60 minutes, standardisation, enrichissement : la qualité de la donnée est le nerf du criblage, et c'est le cœur de métier de sanctions.io.
L'approche API. Intégration simple dans un processus existant, criblage par lots pour re-passer tout un référentiel, tarification plus accessible que les bases premium historiques.
Des horodatages auditables. L'éditeur pense « auditeur et régulateur », ce qui est loin d'être universel sur ce marché.
3. Les limites pour une ONG
Une brique, pas un système. sanctions.io fournit la vérification ; tout le reste — référentiel tiers unifié siège-terrain, déclencheurs, levée de doute, blocage des paiements, classement de la preuve — est à construire autour. C'est un excellent composant pour qui a une DSI ; c'est un chantier pour une ONG de taille moyenne.
La preuve reste chez sanctions.io. Les horodatages existent, mais dans le système de l'éditeur ou dans vos logs d'API. L'auditeur bailleur, lui, veut la preuve dans le dossier du projet, à côté de la facture et du contrat.
Pas de logique subvention. Aucune notion de projet, de bailleur, de ligne budgétaire : le rattachement entre un criblage et une dépense éligible reste entièrement manuel.
4. Comparatif avec le criblage intégré Abvius
| Critère | sanctions.io | Criblage intégré Abvius |
|---|---|---|
| Nature | API de criblage + données | Service embarqué dans l'ERP humanitaire |
| Fraîcheur des listes | Mise à jour toutes les 60 min | Mise à jour continue des listes activées |
| Intégration | À développer (API) | Native au flux tiers → engagement → paiement |
| Levée de doute | À organiser | Workflow tracé intégré |
| Blocage des paiements | Non | Automatique sur hit non résolu |
| Preuve d'audit | Horodatages côté éditeur / logs | Certificat versé au dossier d'audit du projet |
| Notion de projet / bailleur | Absente | Structurante (subventions, budgets, reporting) |
5. L'approche Abvius
Abvius ne vend pas une API : la plateforme embarque le criblage là où naissent les risques — dans le référentiel tiers unique siège-terrain, au moment de la création du fournisseur, avant l'engagement et avant le paiement. Chaque criblage produit un certificat conforme, horodaté de manière immuable, automatiquement classé dans le dossier d'audit du projet financeur et repris dans le reporting bailleur. Le re-criblage de tout le référentiel se fait à chaque mise à jour des listes, sans intervention.
6. Mini FAQ
Une ONG avec une équipe technique peut-elle bâtir son criblage sur sanctions.io ?
Techniquement oui. Mais il faudra construire et maintenir : les déclencheurs, le workflow de levée de doute, le blocage financier, l'archivage probant, la documentation du processus pour l'audit. Le coût réel est dans cette maintenance, pas dans l'API.
75 listes suffisent-elles ?
Pour la plupart des portefeuilles bailleurs, l'essentiel tient dans une poignée de listes (UE, ONU, OFAC, OFSI, Trésor, Banque mondiale). La couverture compte moins que l'exhaustivité du référentiel criblé et la qualité de la levée de doute — voir notre guide du criblage.
SOC 2, est-ce important pour une ONG ?
C'est un gage de sérieux sur la sécurité de l'éditeur. Mais votre auditeur bailleur évaluera d'abord VOTRE processus, pas la certification de votre fournisseur de données.
En résumé
sanctions.io est une brique de criblage moderne et bien conçue. Mais une brique ne fait pas un dispositif : pour un bailleur, la conformité se prouve dans le dossier d'audit du projet, dépense par dépense. C'est ce qu'Abvius produit automatiquement. Pour approfondir : piste d'audit numérique et conformité LCB-FT. Pour en discuter, contactez nos équipes via abvius.org.