Sanction Scanner fait partie des rares éditeurs AML à s'adresser explicitement aux ONG : page dédiée, discours sur la recommandation 8 du GAFI, promesse d'un criblage des donateurs, partenaires et bénéficiaires. La promesse est réelle — 3000+ listes de sanctions, PEP et watchlists, du temps réel, un scoring de risque.
Mais entre « accéder à un moteur de criblage » et « démontrer à un auditeur AFD que chaque dépense du projet a été engagée auprès d'un tiers criblé », il y a un monde. Cet article fait le tri.
Sanction Scanner pour les ONG : 3000 listes, une API… et tout le reste à construire
Temps de lecture : ~5 min
Sommaire
- Qu'est-ce que Sanction Scanner ?
- Ce que l'outil fait bien
- Ce qui reste à la charge de l'ONG
- Comparatif avec le criblage intégré Abvius
- L'approche Abvius : le criblage dans le flux de la dépense
- Mini FAQ
1. Qu'est-ce que Sanction Scanner ?
Sanction Scanner est un éditeur de solutions de conformité AML (anti-blanchiment) proposant un criblage contre plus de 3000 listes de sanctions, PEP et listes de surveillance, avec temps réel, scoring de risque et surveillance des médias défavorables. La société propose une interface web, une API avec SDK et un portail développeurs, et met en avant des rapports personnalisables pour le reporting de conformité. Sa cible historique : fintechs, établissements de paiement, banques — avec une déclinaison marketing vers les ONG et le secteur non lucratif.
2. Ce que l'outil fait bien
La couverture. 3000+ listes, c'est une consolidation large : sanctions internationales, listes nationales, PEP, médias défavorables. Pour une ONG multi-pays, cette profondeur limite le risque de passer à côté d'une liste locale.
L'accessibilité technique. API documentée, SDK, batch : une équipe technique peut brancher le criblage sur un processus existant relativement vite.
Le reporting. Des rapports personnalisables aident à matérialiser l'activité de criblage — utile pour les revues internes.
3. Ce qui reste à la charge de l'ONG
Le processus. Qui décide qu'un tiers doit être criblé ? À quel moment ? Qui lève les doutes, dans quel délai, avec quelle preuve ? Sanction Scanner fournit le moteur ; la mécanique organisationnelle — celle que l'auditeur examine — reste à écrire et à faire vivre.
Le lien avec l'argent. Un criblage qui ne bloque pas le paiement est une formalité. Sans intégration développée sur mesure avec votre système financier, rien n'empêche une avance de partir vers un tiers au statut douteux.
Le rattachement au projet. Les rapports de Sanction Scanner vivent dans Sanction Scanner. Le dossier d'audit du projet, lui, vit dans votre gestion de subventions. À chaque audit, il faudra exporter, trier, renommer, classer — manuellement.
4. Comparatif avec le criblage intégré Abvius
| Critère | Sanction Scanner | Criblage intégré Abvius |
|---|---|---|
| Nature | Plateforme AML + API | Service embarqué dans l'ERP humanitaire |
| Couverture | 3000+ listes, PEP, médias défavorables | Listes bailleurs pertinentes (UE, ONU, OFAC, OFSI, Trésor, Banque mondiale) |
| Intégration au flux financier | À développer | Native : blocage BC et paiements sur hit non résolu |
| Preuve d'audit | Rapports à exporter et classer | Certificat versé automatiquement au dossier d'audit du projet |
| Re-criblage | Selon configuration | Automatique à chaque mise à jour de liste |
| Cible | Fintechs, banques, ONG (marketing) | ONG et OSC exclusivement |
| Coût total | Licence + intégration + maintenance du processus | Inclus dans la plateforme |
5. L'approche Abvius : le criblage dans le flux de la dépense
Abvius part de la vie réelle d'un projet : une équipe terrain crée un fournisseur, engage une dépense, demande un paiement. Le criblage s'insère automatiquement dans ce flux — à la création du tiers, avant l'engagement, avant le décaissement — sans action supplémentaire. Un hit ouvre un workflow de levée de doute et bloque les flux financiers jusqu'à résolution. La preuve conforme (listes interrogées, horodatage, décision, décideur) est versée au dossier d'audit du projet financeur. Le jour de l'audit, tout est déjà classé.
6. Mini FAQ
Faut-il vraiment cribler les donateurs, comme le suggère le marketing AML ?
Pour les dons institutionnels, la relation contractuelle impose surtout le criblage de VOS tiers. Pour la collecte privée, une politique d'acceptation des dons avec vigilance renforcée sur les dons importants ou atypiques est une bonne pratique — proportionnée à votre profil de risque.
Le criblage des bénéficiaires est-il obligatoire ?
Non, pas de manière générale en France depuis la décision du Conseil d'État de février 2023 ; certains bailleurs peuvent toutefois l'exiger contractuellement sur des programmes précis. Voir notre guide complet du criblage.
Un moteur à 3000 listes est-il « mieux » qu'un criblage ciblé ?
Pas nécessairement. Trop de listes non pertinentes génèrent du bruit (faux positifs) qui épuise les équipes. L'essentiel : couvrir les listes exigées par vos bailleurs et votre cadre légal, avec une levée de doute rigoureuse.
En résumé
Sanction Scanner offre un moteur de criblage large et techniquement accessible. Mais pour une ONG, l'enjeu n'est pas d'avoir un moteur : c'est que chaque dépense soit reliée à un tiers criblé, avec preuve versée au dossier d'audit. Abvius embarque ce chaînage nativement. Pour approfondir : conformité LCB-FT et piste d'audit numérique. Pour en discuter, contactez nos équipes via abvius.org.