Dans la galaxie des outils de criblage, MemberCheck et NameScan — deux marques du même groupe australien — occupent le créneau pragmatique : un criblage sanctions et PEP accessible en ligne, du paiement à la vérification, une couverture des grandes listes mondiales (ONU, UE, OFAC, DFAT australien) surveillées en temps réel.
C'est l'outil qu'on adopte vite. C'est aussi, pour une ONG auditée par des bailleurs institutionnels, un dispositif qui laisse la moitié du chemin à parcourir. Analyse.
MemberCheck et NameScan pour les ONG : le criblage à la demande venu d'Australie
Temps de lecture : ~4 min
Sommaire
- Qui sont MemberCheck et NameScan ?
- Leurs points forts
- Les limites pour une ONG
- Comparatif avec le criblage intégré Abvius
- L'approche Abvius
- Mini FAQ
1. Qui sont MemberCheck et NameScan ?
NameScan propose du criblage à la demande — y compris des vérifications ponctuelles accessibles en ligne — contre les données mondiales de sanctions surveillées en temps réel, couvrant les grandes listes (ONU, UE, DFAT, OFAC) ainsi que les PEP et médias défavorables. MemberCheck, la marque « entreprise » du groupe, cible les organisations devant cribler de gros volumes avec précision : API, batch, workflow de gestion des correspondances. L'ancrage historique est australien et anglo-saxon, avec une clientèle de cabinets comptables, de fintechs et d'organisations soumises aux règles AML/CTF australiennes.
2. Leurs points forts
L'accessibilité. Créer un compte et cribler dans l'heure, sans projet d'intégration : pour une organisation qui part de zéro, la marche est basse.
La couverture temps réel. Les grandes listes mondiales surveillées en continu, avec la profondeur PEP attendue.
Un modèle tarifaire lisible. Le paiement à la vérification ou par volumes convient aux structures dont les besoins sont ponctuels ou saisonniers.
3. Les limites pour une ONG
Le criblage reste un acte volontaire. Rien ne garantit que le fournisseur créé hier au Sud-Kivu passera par NameScan avant d'être payé. Le dispositif repose sur la discipline individuelle — exactement ce que les auditeurs considèrent comme un point de défaillance.
La preuve est dispersée. Rapports PDF téléchargés, résultats dans l'interface, décisions dans les e-mails : à l'audit, la reconstitution par projet est un travail à part entière.
Un référentiel absent. Sans master data tiers unifié siège-terrain, chaque criblage est un événement isolé ; le re-criblage systématique du parc existant à chaque mise à jour de liste dépend d'une organisation à construire.
4. Comparatif avec le criblage intégré Abvius
| Critère | MemberCheck / NameScan | Criblage intégré Abvius |
|---|---|---|
| Nature | Criblage à la demande + API (offre entreprise) | Service embarqué dans l'ERP humanitaire |
| Marche d'entrée | Très basse (compte en ligne) | Nulle : criblage automatique dans le flux |
| Déclenchement | Manuel (ou API à intégrer) | Automatique : création, engagement, paiement |
| Référentiel tiers | Hors périmètre | Master unique siège-terrain |
| Blocage des paiements | Non | Automatique sur hit non résolu |
| Preuve d'audit | Rapports à télécharger et classer | Certificat versé au dossier d'audit du projet |
| Re-criblage | À organiser | Automatique à chaque mise à jour de liste |
5. L'approche Abvius
Abvius supprime l'acte volontaire : le criblage se déclenche tout seul, au moment où le risque naît — création du tiers par l'équipe terrain, engagement de la dépense, demande de paiement. Un hit bloque les flux financiers et ouvre un workflow de levée de doute tracé. Le certificat conforme, horodaté de manière immuable, est classé automatiquement dans le dossier d'audit du projet financeur. À chaque mise à jour des listes, tout le référentiel est re-criblé sans intervention. La conformité ne dépend plus de la mémoire de chacun.
6. Mini FAQ
NameScan convient-il pour dépanner en attendant un outil intégré ?
Oui, c'est un bon outil de transition : mieux vaut un criblage manuel documenté que rien. Consignez chaque vérification (date, listes, résultat, décideur) dans un registre central et archivez les rapports par projet — l'auditeur vous le demandera.
Les listes australiennes (DFAT) concernent-elles une ONG française ?
Si vous recevez des fonds australiens (DFAT bailleur) ou opérez avec des partenaires australiens, oui. Sinon, votre socle reste UE, ONU, Trésor français, et OFAC dès qu'un dollar transite — voir notre guide du criblage.
Comment passer d'un criblage à la demande à un dispositif intégré ?
Importez votre référentiel tiers dans Abvius, re-criblez l'intégralité du parc, archivez l'historique existant dans les dossiers d'audit concernés, puis laissez les déclencheurs automatiques prendre le relais.
En résumé
MemberCheck et NameScan rendent le criblage accessible — un mérite réel. Mais un criblage qui dépend d'un clic volontaire et dont la preuve se disperse ne résiste pas à un audit bailleur exigeant. Abvius intègre le criblage au flux de la dépense et classe la preuve dans le dossier d'audit du projet. Pour approfondir : piste d'audit numérique et séparation des fonctions. Pour en discuter, contactez nos équipes via abvius.org.